幾個世紀以來，黃金一直被人類用作貨幣和價值儲存手段。
在不確定時期，投資者繼續轉向貴金屬，將其視為其他資產面臨動盪時的避風港。
今年就是一個典型的例子，由於地緣政治的不確定性以及最近對“人工智能泡沫”即將破裂的擔憂，投資者紛紛湧向這種貴重的黃金。
金價上個月突破每盎司 4,000 美元大關，隨後再次下跌，但黃金仍有望創下 1979 年以來的最佳年度表現。
週四，黃金交易價格為 4,198 美元，約合每盎司 3,181 英鎊，低於 10 月高點。
在當今的數字世界中，投資者可以通過多種方式獲得黃金投資，而無需將金條放在床墊下或將克魯格金幣和主權證券存放在家裡的保險箱中。
代幣化黃金正在成為投資者獲取貴金屬的一種流行方式。
最近，數字黃金已成為那些希望在不經歷實物購買和持有的情況下獲得黃金投資的投資者的熱門選擇。
這種數字產品的最新發展採取了黃金代幣化的形式，越來越多的投資者湧向這些代幣。
但黃金代幣如何運作以及它們是否提供與真實代幣相同的安全性？
什麼是代幣化黃金？它與數字黃金有何不同？
數字黃金使投資者無需親自購買實物黃金即可獲得貴金屬的投資。投資者購買一定數量的真金，將其安全地存儲在其他地方，並以數字方式記錄所有權。
例如，皇家造幣廠的“DigiGold”優惠允許買家購買安全保存在其金庫中的一小部分。投資者可以根據價值而不是重量來購買。
世界黃金協會市場結構和創新全球主管 Mike Oswin 告訴 This is Money：“數字黃金允許客戶通過數字渠道投資黃金，並代表他們將實物黃金安全地保存在金庫中。
“所有形式的數字黃金都必須得到實物黃金的支持，無論是以特定金條或金幣的形式分配給個人客戶，還是分配給多個投資者，這一點至關重要。
“在這兩種情況下，黃金的全部合法所有權都應該轉移給客戶，而不是保留在經銷商手中。”
代幣化與數字黃金的不同之處在於，它提供了記錄在區塊鏈上的每個黃金單位的數字表示，為投資者提供了更高的透明度和安全性。
許多投資者已經熟悉黃金ETF，它們提供了黃金敞口。投資者擁有持有黃金的基金的份額，而不是擁有黃金本身。
貝萊德首席執行官拉里·芬克上個月表示：“金融資產的代幣化將標誌著金融市場新時代的開始。”
世界黃金協會表示，約 26% 的投資者表示他們很可能投資代幣化黃金產品。
倫敦黃金銀行創始人兼董事總經理 Faisel Ali 表示，代幣化帶來了透明度。
他說：“你可以在區塊鏈上看到交易，但你仍然相信其他人持有黃金。”
一些提供商提供實物兌換，這意味著客戶可以根據需要將其數字資產轉換為金條或金幣形式的實物黃金。
例如，Tether Gold 允許客戶交易真正的黃金以換取他們的代幣，或者在瑞士黃金市場上出售它並獲得現金收益。
對於交割的黃金，將在贖回時金價的基礎上加收25個基點，即0.25%，並收取交割費。
為什麼人們現在購買代幣黃金？
上個月，代幣化黃金的價格突破了每代幣 4,000 美元的大關。
然而，由於託管和回購成本、流動性和市場結構，其交易價格比實物黃金現貨價格略有折扣。
Tether Gold 是領先的代幣化黃金資產之一，目前交易價格為 3,999.55 美元。 Tether Gold 代幣代表並由一金衡盎司的黃色金屬支持。
根據 Coingecko 的數據，目前流通中的代幣化黃金價值約 36 億美元，日交易量超過 10 億美元。
黃金代幣增長的部分原因是越來越多的投資者正在尋求接觸這種金屬，但這也是因為它相對於其他數字黃金選擇的優勢。
高達 34% 的美國投資者表示，完全可兌換實物黃金的代幣將“對於建立信任至關重要”。
“人們想要安全和免受不穩定的影響，但他們也想要便利。因此，象徵性的黃金位於中間。這吸引了新的投資者進入這個領域，這對提高認識非常有用，”阿里說。
與真正的黃金相比，是什麼使它成為投資者的不錯選擇？
數字黃金通常比實物黃金具有一些優勢，這可能使其成為某些人的正確投資選擇。對於其他人來說，真實的東西仍然會更好。
雖然一些黃金投資者可能會因為知道自己的黃金安全地存儲在家里或存儲設施中而感到更加安全，但其他人則寧願不必自己管理其持有的黃金。
奧斯文表示：“數字黃金，包括代幣化黃金，為投資者提供了一種簡單而安全的持有黃金的方式，而無需自己管理物理存儲。” “它提供了第三方託管的保證以及通過經紀人的網站或應用程序在線買賣的便利。”
阿里補充道：“小批量買賣更容易，而且價格即時變動。對於那些想要了解黃金價格而不需要處理金條或金幣的人來說，這很方便，但它仍然是數字包裝中的黃金。”
黃金投資者的另一個優勢是，他們可以使用在線平台更快、更輕鬆地出售所持黃金。
Oswin 表示：“對於那些對數字資產生態系統感興趣的人來說，代幣化黃金更進一步。它允許投資者利用去中心化交易所的靈活性和創新性，將黃金與加密貨幣和穩定幣一起交易。”
怎樣才能買到，有什麼缺點嗎？
獲取代幣化黃金的方法有多種，最常見的是直接從發行人處購買。
例如，Tether Gold 允許潛在買家創建賬戶並直接通過其網站進行投資。
Oswin 表示，Paxos 和 Comtech Gold 等其他公司也提供類似的服務。
他補充說，這些代幣也可以在幾個去中心化交易所的二級市場上購買。
Oswin 補充道：“代幣還可以提供在以太坊兼容錢包之間直接轉移的能力。”
然而，所有這些數字基礎設施可能會引起一些投資者的擔憂，他們擔心自己實際上無法親自獲得黃金。
阿里警告說，代幣化黃金和更廣泛的數字黃金期權無法提供與真實黃金相同的保證。
他說：“當事情出錯時，你能相信那些將黃金代幣化的人嗎？……實物黃金消除了所有風險，這就是擁有黃金和持有承諾之間的區別。
代幣化黃金以真實黃金為基礎，並由提供投資的公司安全存儲的黃金作為支持。
當然，投資者應該確保他們使用的是經過獨立審計的知名公司，以確保您的黃金代幣真正得到真實物體的支持。
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