美国银行（图片来源：X/@BNONews）
美国财政部在发现美国银行未能报告数十亿美元的可疑金融交易后，因反洗钱失败和违反制裁规定而对其处以超过 12.1 亿美元的罚款。 10 月 13 日星期二宣布的处罚是财政部历史上第三大罚款。美国第二大银行美国银行承认故意违反《银行保密法》。
调查结果及详情
监管调查显示，该金融机构优先考虑创收，同时限制合规资源。结果，可疑活动长期得不到调查，因为该银行严重依赖执法调查和其他金融机构的转介，而不是自己的内部检测系统。 美国银行副行长艾琳·皮亚琴蒂在纽约时代广场被刺身亡。
据联邦监管机构称，超过 10 亿美元的未立即报告的交易包括中国洗钱网络、欺诈、潜在的基于贸易的洗钱以及与美国西南边境相关的活动的迹象。 美国财政部 国务卿斯科特·贝森特强调了这些违规行为所带来的更广泛的系统性影响：“当这种规模的银行未能履行反洗钱和制裁义务时，其后果将远远超出其范围，使整个美国金融体系面临重大非法融资风险。”
监管制裁和纠正指令
执法行动包括多个联邦监管机构发布严厉处罚和纠正命令：
- FinCEN 处罚： 金融犯罪执法网络处以 12 亿美元的罚款，并命令该银行审查历史交易以查找之前遗漏的可疑活动，并对监控系统、客户支票和外国金融机构账户进行独立审查。
- 东方评级： 尽管此前于 2024 年 12 月发布了合规令，但美国货币监理署认定该银行未能监控价值数万亿美元的交易，因此对其处以 7.5 亿美元的罚款，这是其历史上最大的一笔罚款。
- OFAC 结算： 与 OFAC 达成的 1,160 万美元和解协议解决了 475 项明显的制裁违规行为，包括技术筛选错误和过时的制裁清单，这些清单允许与俄罗斯和伊朗被禁政党、贩毒和恐怖主义相关的付款。
贝桑特部长指出了行政行动的严重性，他说：“今天的行动发出了一个明确的信息，即即使是最大的金融机构也不能凌驾于法律之上。”
（上述故事首次发表于2026年10月14日上午7:35 IST。有关政治、世界、体育、娱乐和生活方式的更多新闻和更新，请登录我们的网站lastly.com）。
