周二，监管机构对美国银行 (PAC) 处以 12 亿美元罚款，原因是该银行在反洗钱和其他非法金融活动的防范措施中普遍存在失误。
美国财政部表示，美国第二大银行未能正确监控数万亿美元的交易，也未能报告超过 50 亿美元的可疑活动，包括与中国洗钱网络、贩毒和欺诈有关的交易。
执法行动包括金融犯罪执法网络 (FinCEN) 处以 12 亿美元的罚款，这是财政部历史上继罚款之后的第三大罚款。 加密货币交易所融资 34 亿美元 2023年和 道明银行 13 亿美元 2024 年。处罚包括货币监理署 (OCC) 处以 7.5 亿美元的罚款。
OCC 的罚款会记入贷方，而不是包含在 FinCEN 的评估中。另外，1160 万美元的制裁和解协议使罚款总额超过 12.1 亿美元。
“即使是大型金融机构也不能凌驾于法律之上，”财政部长斯科特·贝桑特在一份声明中表示。
周二收盘后，美国银行股价下跌超过 2%。该公司将于周三上午公布第三季度收益。
该银行在第三季度业绩中表示，“其中包括 12 亿美元的税收减免费用，影响每股净利润约 17 美分”。
这家总部位于北卡罗来纳州夏洛特的银行在一份电子邮件声明中表示：“金融犯罪合规问题非常严重，我们有责任采取正确的措施。”并补充说，该公司已投资“数十亿美元的技术”，并投入“数千名员工打击金融犯罪”。
监管机构表示，美国银行的失败还延伸至交易监控系统、客户尽职调查和内部监督。
该银行未能报告超过 50 亿美元的可疑交易，其中包括超过 10 亿美元的国家安全相关风险和其他优先非法金融风险。
FinCEN 表示，美国银行承认故意违反《银行保密法》，并将其可疑活动检测职责的很大一部分外包给执法部门和其他金融机构。
据财政部称，该银行将收入置于合规证据之上，从而允许可疑交易长时间不被调查。
