一項調查顯示，一名受害者在一年內向詐騙者支付了 403 筆款項，之後銀行被敦促採取更多措施來“打破浪漫詐騙的魔咒”。
金融監管機構的一項調查揭露了金融公司錯失預防詐騙機會的案例，去年受害者因此損失了 1.06 億英鎊。
英國金融行為監管局表示，這些詐騙平均每名受害者損失 11,222 英鎊，其中一起案件損失超過 428,000 英鎊。
另一名受害者一年內向詐騙者支付了 403 筆款項，造成損失超過 72,000 英鎊。
該銀行後來承認，它未能識別出持續且不尋常的活動。
另一名受害者在告知銀行工作人員他打算向伊拉克發送加密貨幣付款後被允許付款，聲稱這是他的軍事“夥伴”接受的唯一方法。
愛情騙局涉及誘騙受害者向偽造虛假愛情或友好關係的詐騙者匯款。
採取更多行動：金融監管機構表示，銀行必須“打破”浪漫詐騙的魔咒，去年受害者損失了 1.06 億英鎊。
浪漫詐騙是一種快速增長的金融犯罪，去年案件增加了 9%。
通常，騙子會假裝在石油鑽井平台或軍隊工作，試圖說服受害者給他們匯款。
詐騙者通過冒充情人、每天與受害者溝通以建立信任和可信度來獲得受害者的信任，然後要求他們轉移大筆資金。
FCA 表示，絕大多數案件都是從網上開始的，包括通過社交媒體和約會網站，這表明平台在防止欺詐和減少傷害方面可以發揮至關重要的作用。
銀行可以在哪些方面做得更好？
FCA 制定了銀行和支付公司可以採取的措施，以保護其客戶免受愛情詐騙。
其中包括更好的檢測和監控系統、員工培訓、及早識別脆弱跡象和富有同情心的監控。
FCA 發現許多公司錯失識別看似可疑交易的機會的案例。這表明銀行可以修改其監管體係以提高其效率。
銀行很難干預和預防愛情詐騙，因為受害者可能受到詐騙者的“迷惑”，不願接受自己被詐騙的事實。
在 FCA 審查的 42% 案件中，受害者在被詢問時沒有透露付款的真正原因。
因此，FCA 表示，銀行必須確保其員工接受過培訓，能夠發現危險信號並嚴格調查客戶的解釋。在 FCA 審查期間，所有公司的情況並不一致。
FCA 執法和市場監督執行總監 Steve Smart 表示：“愛情詐騙是一種殘酷的犯罪行為。很多時候，受害者都是最弱勢的群體。”
“我們認識到銀行和支付公司在應對這一複雜犯罪方面面臨的挑戰，這項研究旨在幫助他們領先犯罪分子一步。”
近年來，銀行加大力度教育客戶防範詐騙。
勞埃德銀行 (Lloyds Bank) 分享了勞埃德銀行 (Lloyds) 一名員工與一名客戶之間的真實筆錄，該客戶試圖將 10,000 英鎊轉賬給他在網上交談過的人，但為了保護客戶身份，省略了詳細信息。
勞埃德銀行欺詐預防總監 Liz Ziegler 表示：“我們的專業欺詐預防團隊努力保護客戶免受欺詐，而愛情詐騙是他們面臨的最殘酷的案件之一。
“詐騙者利用人們尋求愛情和陪伴的機會，在受害者最脆弱的時候利用他們的情緒。”
在其他地方，桑坦德銀行有一個專門的“打破魔咒”團隊，致力於阻止客戶陷入愛情騙局，據稱這讓客戶在 2024 年前六個月損失了 350 萬英鎊。
桑坦德銀行欺詐和投訴主管米歇爾·皮爾斯沃思 (Michelle Pilsworth) 表示：“在桑坦德銀行，我們有一個專門的‘打破魔咒’團隊，這是一個專門的欺詐預防部門，負責與受詐騙者操縱的客戶合作，特別是在愛情詐騙案件中。
“但在此過程的早期還需要做更多的工作，重要的是所有行業參與者、監管機構、社交媒體和約會平台共同努力，從源頭上阻止這些犯罪分子。”
騙子如何說服人們匯款？
一旦與受害者建立了關係，詐騙者通常會聲稱他們或家人需要緊急醫療，通常是由於車禍。
詐騙者還可能索要錢來支付“拜訪”受害者的機票或旅行費用。或者，他們可以尋求租金、食物或其他日常開支方面的幫助。
他們可能給出的需要錢的其他原因包括法律費用、繳納稅款或關稅或業務問題。
詐騙者經常要求受害者通過銀行轉賬向他們匯款，但其他策略包括要求受害者在線購買禮品卡並發送給他們。
詐騙者很容易轉售並從中獲利，而且不易追踪，因此受害者的銀行更難追回資金。
FCA 發言人表示：“如果你只在網上認識的人向你要錢或建議投資，你應該敲響警鐘。永遠不要寄錢、加密資產或代金券，無論他們的故事多麼悲傷。”
“如果對方的行為看起來可疑並且您被要求做出您不滿意的財務承諾，請向家人或朋友尋求第二意見。”
如果您認為自己是愛情騙局的受害者，請向 Action Fraud 或蘇格蘭警察局舉報（如果您住在那裡）。請與您的銀行聯繫，因為您可能可以獲得所匯款項的退款（最高可達 85,000 英鎊），這可能會幫助您避免進一步的損失。
> 您、家人或朋友是否是愛情騙局的受害者？放心聯繫我們： editor@thisismoney.co.uk
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