密苏里州堪萨斯城——副总统 JD 万斯周一宣布，特朗普政府将暂停约 87 万名涉嫌欺诈大流行时期小企业计划的人接受未来的联邦贷款。
副总统认为，窃取纳税人资金的借款人不应再有资格从政府支持的计划中获得贷款。
万斯告诉记者：“如果你欺骗美国纳税人，联邦政府现在会说你被切断了联系，仅此而已。” “你不必再申请了，如果你这样做了，你就无法获得这些福利。”
他发表此番言论之际，司法部宣布了全国范围内打击欺诈的几起案件。 Covid-19 时代 检查保护方案。
6 月 12 日至 9 月 1 日，该部门的执法行动被称为“心脏地带欺诈浪潮”，导致 160 多名被告和纳税人损失约 2.45 亿美元。五年多前，政府向全国各地因冠状病毒大流行而陷入困境的企业提供了紧急贷款。
这项工作涉及 44 个美国检察官办公室的检察官以及 20 多个联邦和州调查合作伙伴。
SBA 局长 Kelly Loeffler 表示，副总统宣布的停职与 45 个州和地区涉嫌 390 亿美元的欺诈行为有关。 Loeffler 表示，结合之前的执法行动，SBA 目前已暂停所有 50 个州涉及约 490 亿美元欺诈的借款人的资格。
SBA 此前表示，所有被暂停的借款人不得参与未来的小企业和灾难贷款和计划，包括其 8(a) 联邦合同计划。
“揭露这些罪犯只是第一步，”洛夫勒说。 “今年夏天，我们建议美国财政部筹集 220 亿美元。”
SBA 此前报告称，它已将超过 56 万欺诈借款人转交给财政部，以收取约 222 亿美元的欺诈性 PPP 和新冠经济伤害灾难贷款计划贷款。
即使没有刑事案件，国库征收的目的也是为了追回欠中央政府的未偿债务。
司法部长托德·布兰奇 (Todd Blanch) 周一告诉哥伦比亚广播公司新闻 (CBS News)，“目前华盛顿特区和全国各地有 500 名检察官专注于此事。我们目前在所有 93 个美国检察官办公室都直接关注此事。”
在整个疫情爆发期间，联邦检察官和调查人员对近 80 名被告提出刑事指控，涉及小企业管理局新冠时代计划（包括 PPP 和 EIDL 计划）相关损失近 1 亿美元。
大约 43 名被告在 SBA 相关的新冠欺诈案件中认罪，涉及约 4400 万美元的损失。
据司法部称，夏季执法行动总共针对 160 多名刑事被告，损失总计约 2.45 亿美元。
这些案件涉及各种各样的指控，包括虚构企业、虚假工资和收入信息以及身份盗窃。
副总统万斯、司法部长托德·布兰奇和联邦调查局局长卡什·帕特尔在堪萨斯城与联邦和州执法官员一起宣布了此次行动的结果。
针对该计划中的欺诈行为的联邦调查于 2021 年停止发放新贷款。国会于 2020 年 3 月制定了 PPP（薪资保护计划），以防止企业因经济崩溃和大流行限制而倒闭。在小企业管理局的支持下，银行和其他贷款机构最终发放了约 1180 万笔贷款，总额达 8000 亿美元。尽管贷款可以被免除，但借款人必须满足严格的要求，包括将这笔钱用于工资和其他合格费用。
然而，政府的保障措施却落后于这些应用程序的冲击，自该计划创建以来，政府监管机构发现，直到数千亿美元的资金获得批准后，关键的筛选工具才到位。 SBA 监察长估计，通过 PPP 和单独的流行病灾难贷款计划分配的超过 2000 亿美元存在欺诈迹象。
为什么是现在？
这一新举措令人质疑为什么调查人员仍在揭露涉及多年前发放的贷款的大规模计划。
布兰奇告诉哥伦比亚广播公司新闻，检察官现在拥有资金和以前可能没有资源追捕他们的工作人员：“我们现在所说的是，是的，你有。你有时间。你有资源。你必须接受这个案子并进行尝试。”
上个月，司法部创建了一个国家欺诈检测中心，旨在从维护单独记录的机构收集数据。
政府问责办公室 2025 年 3 月的一份报告发现，在近 300 万份大流行贷款欺诈转介中，近 200 万份包含不完整、不准确或重复的信息，限制了调查人员采取行动的能力。
在剩余的流行病欺诈案件中，调查人员面临的一个核心问题是，调查人员是否仍在寻找使用异常宽松的保障措施或涉及经纪人、应用程序制造商和其他据称帮助许多借款人获得付款的更大网络的个人。
欺诈之心
在此次诉讼中，杰米·格雷 (Jamie Gray) 在密苏里州西区被起诉，被指控犯有电信欺诈和洗钱罪，据称该计划使他损失了近 5600 万美元。
格雷提交了 PPP 和 EIDL 申请，声称拥有数十家据称在疫情爆发之前的企业的所有权。但支持者声称，并非所有企业都在该计划的资格截止日期之前采取行动。除其他外，检察官表示格雷与德克萨斯州现有的一个名为“皮草生命也是命”的组织没有任何关系。指控单称，有关所有权、员工、收入和业务活动的信息完全是捏造的。
在另一起案件中，爱荷华州北区的一个联邦大陪审团以 47 项电汇欺诈、洗钱和共谋罪名起诉 Adrian Rafael Bubo Perez 和 Helen Yima Leyva Santestepan。
检察官称，被告和 100 多名个人参与了这一扫荡计划，该计划涉及以全国人民名义提交的约 470 份欺诈性 PPP 申请。该组织请求超过 450 万美元的 PPP 资金，其中约 240 万美元已支付。据司法部称，普波·佩雷斯和莱瓦·桑蒂斯特班都在逃。
密苏里州西区今年带头追查疫情救济案件，被告被指控伪造工资数字、提交虚假税务文件以及将 PPP 收入用于个人开支。
在宣布这一消息之前，副司法部长科林·麦克唐纳 (Colin McDonald) 在与联邦和州官员举行的会议上表示，美国在过去 160 天内实施了 1,200 起重大欺诈行动。
防御薄弱
新关税浪潮引发了有关保障措施的古老问题——就像国会和特朗普第一届政府在经济紧急情况最严重时最初制定 PPP 计划时一样。
2020 年春季之后，联邦监管机构得出结论认为，SBA 已经削弱甚至在某些情况下放松了原本可以在政府付款之前识别可疑借款人的保障措施。
据政府问责办公室称，扩大的自动筛选和审查直到 2021 年 1 月才实施——超过 5,250 亿美元的 PPP 贷款已获得批准。
未来的欺诈
仅根据检测到的欺诈指标和数据分析，SBA 监察长估计，到 2023 年，超过 2000 亿美元的 PPP 和 Covid-19 经济伤害灾难贷款资金可能已授予欺诈者。
国会此前将可能的 PPP 和 Covid 相关欺诈的起诉时效延长了 10 年，允许检察官在 2030 年或 2031 年之前提起更多案件。
布兰奇在接受哥伦比亚广播公司新闻采访时表示：“每一次逮捕、每一次镇压……我们都在为美国人民省钱——真正的钱，数百万美元。”
对于经常讨论欺诈问题的特朗普政府来说，周一的声明标志着在 PPP 之外进行更广泛努力的迹象。今年早些时候，司法部成立了国家欺诈执法部门，白宫宣布 州级工作组 由副总统领导，追查涉及纳税人资助项目的欺诈行为。麦克唐纳在周一的新闻发布会前告诉聚集的联邦执法部门，自宣布这一消息以来，该办公室的员工人数已增至 500 名。
麦克唐纳表示，该部门将继续扩大其欺诈特别工作组，以满足针对联邦项目的欺诈水平。
“我们的规模越来越大。为什么？美国人民要求这样做，”麦克唐纳对满屋子的数十名执法官员和公职人员说道。 “他们要求我们做到最好。他们要求我们提供资源。当有人决定从美国偷窃时，他们要求我们将其视为针对个人，我们不会对这种行为不屑一顾。”
