山姆大叔需要你幫忙打擊價值數十億美元的醫療詐欺集團。
據《華盛頓郵報》獲悉，財政部長斯科特貝森特週一啟動了一項新計劃，對那些試圖竊取醫療保險和醫療補助的犯罪分子，將給予舉報人最高 30% 的罰款。
據估計，這兩項計畫下的詐欺行為每年高達約 700 億美元，舉報人將獲得巨額利潤。
貝森特在一月份訪問了明尼蘇達州，明尼蘇達州已成為索馬利亞移民不斷擴大的詐騙網絡的“歸零地”，據稱這些移民詐騙了政府的福利計劃。 截至 2018 年，金額至少為 90 億美元。
根據《華盛頓郵報》取得的財政部機密文件顯示，這筆款項將直接來自罰款，而不是由美國納稅人買單。
其中一份文件寫道：“位於美國或國外的提供信息的個人如果提供的信息導致成功的執法行動，並導致超過 1,000,000 美元的罰款，則可能有資格獲得獎勵。”
這將反映國稅局實施的類似計劃，國稅局也受到財政部的監督。
這位 63 歲的前對沖基金大亨的想法是，當犯罪分子被罰款超過 100 萬美元時，向舉報人支付收益的 10-30%。
一份洩漏的備忘錄顯示，貝森特還將讓美國銀行處於高度戒備狀態，警告老練的詐欺者甚至招募外國人從聯邦福利計畫中竊取資金。
聯邦調查局已經在調查明尼蘇達州的索馬利亞詐騙者如何設立假自閉症診所、假食品分發站和幽靈住房服務，利用「稻草所有者」將納稅人的錢投入海外房地產，甚至據稱流入青年黨等伊斯蘭恐怖網絡。
一位了解此事的財政部官員告訴《華盛頓郵報》：“我們的公民有權知道他們的稅款沒有被挪用於資助全球恐怖活動或為欺詐者提供豪華汽車資金。”
明尼蘇達州的一個騙局涉及一個名為「餵養我們的未來」的組織，該組織籌集了 2.5 億美元的資金，旨在為飢餓的兒童提供食物。
檢察官稱，犯罪者將錢花在了國外的豪華汽車、手袋和房產上。
除領導人外，幾乎所有涉案人員都是索馬利裔。
財政部此舉也是在川普總統於 2025 年 3 月簽署的一項行政命令之後做出的，該命令承諾在整個政府範圍內對此類詐欺行為採取零容忍態度。
週五，副總統 JD 萬斯召開了他領導的新反詐欺工作組的首次會議，政府正在打擊濫用福利計劃的行為。
財政部的最高資金監管警察，即金融犯罪執法網絡，將於週一發布一份建議，告訴貸方「在識別和報告可能與醫療保健詐欺計劃有關的可疑交易時保持警惕」。
當涉嫌洗錢或詐欺案件時，金融機構必須根據《銀行保密法》在精英部門提交所謂的可疑活動報告（SAR）。
任何隱藏、轉移或清洗贓物的企圖都違反了該國的基本反洗錢法。
洩漏的諮詢實際上是美國銀行的預警系統，揭露了騙子如何透過賄賂和身分盜竊竊取患者身分證，並在系統中充斥著幽靈治療的虛假聲明。
然後，所得收益透過銀行轉帳和加密貨幣進行「洗錢」或用於購買奢侈品。
週一發布的文件稱，“欺詐，包括醫療保健和福利欺詐，仍然是美國最大的非法收入來源之一”，並補充說，“自 COVID-19 大流行以來，醫療保健欺詐已大幅增加。”
美國財政部還警告稱，如果未能杜絕欺詐性醫療保健索賠，最終將導致勤奮的美國人為此買單。
這封長達 18 頁的信稱：“這些計劃威脅到美國醫療保健和金融體系的完整性，給納稅人帶來巨大成本，浪費這些計劃受益人的關鍵資源，並增加美國的醫療保健成本。”
這些騙局始於“鬼祟的業主”，他們通常利用移民或盜用退休醫生的身份，設立假空殼公司，假裝是輪椅、家庭醫療保健、實驗室測試、藥物或老年人日托服務的合法提供者。
策略包括對從未提供過的虛假服務進行收費，對患者不需要的醫療垃圾收費，或者對更便宜的程序進行“低編碼”，使它們看起來像是昂貴的治療。
該諮詢稱：“這往往是通過招聘人員和營銷人員向醫生、護士、藥劑師和其他醫療專業人員提供賄賂和回扣，以提供欺詐性、不存在的、剝削性或不必要的醫療服務而促成的。”
據同一消息來源稱，政府付款後，詐騙者將錢轉移到海外，使聯邦政府難以追回。
去年，司法部對 324 名被告提起刑事指控，指控他們涉嫌參與 100 億美元的醫療保健詐欺。
這是歷史上規模最大的此類逮捕行動的一部分，該行動搗毀了一個俄羅斯銀行犯罪集團，該集團據稱收購合法的醫療供應公司，對耐用醫療設備提出虛假索賠，竊取身份並竊取醫療保險。
根據科羅拉多大學全球白領犯罪小組 2022 年的一項研究，醫療補助和醫療保險詐欺每年造成的損失估計至少為 687 億美元。
財政部向銀行發出的秘密警告提出了多達 24 個金融機構應警惕的“危險信號”，包括非美國居民提出的索賠、醫療初創公司的賬單突然飆升，或者在結清政府直接存款後立即向海外公司進行巨額轉賬。
儘管不具法律約束力，但忽視建議對銀行的監管地位非常危險，可能會引發聲譽受損的審計和處罰。
就在三週前，美國財政部因未能監控可疑交易而對紐約投資銀行 Canaccord Genuity 處以創紀錄的 8,000 萬美元民事罰款。
調查人員表示，2019 年至 2022 年間，Canaccord 未能提交至少 160 份可疑活動報告，涵蓋數千筆可疑交易，其中一些危險信號活動數月或數年都沒有得到檢查。
這些指控與醫療保健詐欺無關，而是針對一家總部位於塞浦路斯的公司，該公司多年來幫助俄羅斯寡頭將資金轉移出俄羅斯。
